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西门子的另一张脸金融西门子

2019-03-04 17:49:52

西门子的另一张脸:金融西门子

作者:汤向阳张华 来源:华夏时报

诞生超过一个半世纪,西门子一直以来都以工业大佬的面目示人。但其实它已经有了另外一张脸。

1997年,西门子成立金融服务集团,将此前已经分布于世界各地的金融服务业务整合到该集团旗下。16年过去,曾被《金融时报》调侃为“不务正业”的金融服务业务如今已经是这家德国公司的“正业”之一:从2008到2012财年,它在全球的总资产增长率超过了50%,达到174亿欧元;其雇员人数也从1933人增长到了2916人。

这家德国公司已逐渐形成其工业大佬之外的另一张脸:金融西门子。2013年,西门子成立人民币风险投资实体基金。目前,西门子在中国的金融服务业务已有了四大块:司库、创业投资、融资服务和项目融资。

西门子的金融生意

身为山东临沂华伦建陶的财务总监,冯丽说她在接触西门子金融服务集团旗下的融资服务之前,就已经听闻这块业务了。“在临沂,咱们这一行中超过一半的公司都是它(西门子融资服务)的客户。”她说。

以华伦建陶为例。在它的合作伙伴中,广东摩德娜科技股份有限公司和佛山市博晖机电有限公司都是西门子融资服务的长期合作伙伴。

其中西门子财务租赁有限公司与摩德娜有过7次合作,涉及的交易总额超过4000万元。“我们超过一半的客户资源,都来自于西门子四大业务的客户。”西门子财务租赁有限公司总经理杨钢说。他承认,在西门子做金融租赁业务是沾了其四大传统业务的“光”——卖设备的同时推销融资服务。

企业缺钱自然有银行专业的融资服务,但杨钢认为,西门子的优势在于,它比银行更知道如何设计灵活的还款方案,才能令客户按时还钱的同时,资金链不至于太紧张。比如,华伦建陶一共购买了三套设备,还款期从12个月到24个月不等。但西门子设计的还款方案只需要其每个月付出设备盈利的80%左右。

杨钢说,西门子融资服务的客户多是已经与它合作多年的“老朋友”。西门子对他们知之甚深。“有的客户已经跟了西门子好几年,甚至十几年。”比如,西门子医疗的“走基层”活动在中国县级城市已经连续开展多年。这自然帮助它赢得了诸多如CT机等设备订单,但大约1000家县级医院也因此成为了西门子融资服务的客户。

“熟人”并不是西门子的顾客。一个可喜的现象是,经由非西门子传统业务渠道而达成的交易,在其融资服务的业务当中的占比,在近年来呈现上升的趋势。杨钢说,“第三方客户是西门子目前着力争取的重点客户。”

根据中国工程机械行业协会的预计,2015年国内工程机械需求总额为5700亿元,工程机械融资租赁渗透率达到25%,即1425亿元。这组数据也是西门子为何费心去经营客户群的一个原因。

相对于融资服务做的熟人生意,西门子做创投采取的则是完全不同的策略。

身为西门子创业投资全球高级合伙人兼西门子创投中国首席执行官,宋沐华仍然记得,西门子在中国早的一单业务来源于2008年春节期间她去参加的某市的科技委年会。“坐在我旁边的人,跟我互换了名片。”

有意思的是,宋沐华直言,这家公司当时其实并不缺钱,也从没想过要寻找外部资金。公司创始团队接受西门子投资是看中了后者强大的国际络。的确,宋沐华很快帮助了他们——西门子入股两年半以后,这家公司便被一家海外上市公司收购。这案例听起来有些奇怪。西门子本身就是做智能楼宇和交通的,为什么要投资“潜在”竞争对手的企业?宋沐华的解释是:无论是智能交通还是智能楼宇,都是一个都相当大的概念。西门子做的只是其中一部分。比如,智能楼宇技术中的智能供电和自动化。

西门子创业投资基金的常规业务是对早期成长期企业的投资,一般每轮不超过1500万欧元,目标持有期不超过四年。从2013年开始,它开始做人民币创业投资基金。西门子至今在中国投资过三家企业,这其中包括做医疗器械的。宋沐华说,西门子创投只投和西门子业务相关的领域,这是它在全球的统一战略。西门子创投不仅只做直投,还有PE母基金和VC母基金,后两者也都已进入中国。

为什么做金融?

杨钢说,西门子中国今年开设的关于融资的培训项目已经开展了将近500人次。但是仍然会有人在听说自己公司存在融资业务时,“吃了一惊”。

这样的情形其实不难理解。在西门子金融服务集团成立15年后,《金融时报》提起当年往事时,仍不忘调侃:在素来讲究专注的德国商界,银行业务可是向来爹不疼娘不爱。2010年,当西门子在德国拿到银行业务牌照时,其监事会对于董事会要放手做银行也质疑重重。

但金融危机的出现成为了工业公司做金融的转机。除了西门子,GE和英国工业巨头Rolls-Royce都已在近年发展金融业务。其中原因之一就是,金融危机下中小企业从银行拿到贷款变得越发困难。

大公司需要这样的业务。今年七月底,西门子公布的2013年第三季度财报显示,尽管其净利润和新订单数量均有所增长,但其“重要的业务部门”的利润额却出现下滑。如何在这个宏观经济放缓的新兴市场里突破传统业务的增长瓶颈,将成为西门子的首要命题。这其中,金融服务业务——包括融资服务和风险投资的发展是这家德国企业在华的新希望。

对于金融业务是否是西门子“第五大业务”,杨钢没有直接回答,“这是西门子一块非常重要的、跨领域业务。”

除了金融租赁和风险投资,西门子在中国的金融业务还有司库和项目融资。前者是西门子的“内部银行”,负责内部财务管理;后者也几乎不对外公开。在中国市场外,西门子公开的融资项目包括为英国政府主持的、总投资16亿英镑的“Thames link”线路提供金融租赁服务。该项目涉及1200辆列车。西门子能够提供大额融资服务被认为是它获得这一大订单的原因之一。

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